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Cambio normativo, tendencias, noticias relevantes.
La IA escribe la regla, la regla decide, el oficial firma
Durante años las reglas de monitoreo y los factores de la matriz de riesgo se escribieron a mano, en pesos y con poca evidencia de calibración. La IA cambia quién las escribe y cuánto tardan en escribirse, pero no cambia lo que el supervisor va a pedir: metodología documentada, reproducibilidad y una firma humana. Qué dicen el GAFI y la UIF, qué mira un revisor externo, y dónde conviene poner la IA hoy.
PSP en Argentina: navegando el laberinto del Fraude y la PLAFT
El ecosistema de Proveedores de Servicios de Pago (PSP) en Argentina enfrenta el desafío de equilibrar la experiencia del usuario con la prevención del fraude y el cumplimiento normativo de PLAFT. El fraude digital ha crecido, afectando al 76% de los usuarios de internet, lo que obliga a los PSP a invertir en tecnología avanzada para detectarlo. La normativa ha cambiado, exigiendo a los PSP reportar operaciones sospechosas y mantener un sistema de prevención de riesgos. La lucha contra el fraude y el lavado de activos está interconectada, y es crucial integrar los esfuerzos para mejorar la detección y el cumplimiento normativo.
PSAV en Argentina: los desafíos invisibles de la regulación y el Compliance
Los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) en Argentina enfrentan desafíos culturales y regulatorios significativos, debiendo equilibrar la innovación con la formalidad exigida por la normativa local. La confianza y la reputación son cruciales, ya que el cumplimiento debe ser integrado como una ventaja competitiva. La relación con el regulador es compleja, requiriendo vigilancia y colaboración. La formalización y la adaptación al cumplimiento son esenciales para la supervivencia en el ecosistema financiero, donde el éxito depende de transformar las obligaciones normativas en confianza y legitimidad.
Fallo clave sobre cuentas mulas y defraudación informática. ¿Estamos ante una nueva categoría de coautoría digital?
El uso de cuentas mulas en Argentina ha aumentado, con un fallo que confirma la coautoría en fraudes digitales, responsabilizando a los titulares de cuentas por su participación activa en la manipulación de fondos robados. Esto redefine la responsabilidad penal y plantea nuevos desafíos para el cumplimiento en el sector financiero.
Screening de PEPs y noticias negativas: clave para mitigar riesgos antes de que sea tarde
La identificación y monitoreo continuo de Personas Expuestas Políticamente (PEPs) y noticias negativas son esenciales para mitigar riesgos de corrupción y proteger la reputación empresarial. La tecnología permite automatizar la detección y priorizar alertas significativas, transformando el cumplimiento normativo en una ventaja competitiva.